செபி செய்திகள்: FATF வருகை, செபி அடித்தளம் அமைக்கிறது

மும்பை: பணமோசடி (எம்.எல்.) மற்றும் பயங்கரவாத நிதி (டி.எஃப்) ஆகியவற்றை எதிர்த்துப் போராடுவதற்கான உலகளாவிய அமைப்பான ஃபைனான்சியல் ஆக்ஷன் டாஸ்க் ஃபோர்ஸ் (எஃப்.ஏ.டி.எஃப்) நவம்பரில் திட்டமிடப்பட்ட இந்தியாவின் முக்கியமான மதிப்பீட்டை, உள்ளூர் மூலதன சந்தை கட்டுப்பாட்டாளர் சொத்து மேலாளர்கள், பங்கு தரகர்களிடம் கேட்க வழிவகுத்தது. , மற்றும் வெளிநாட்டு துணிகர மூலதன நிதிகள் அதிக ஆபத்துள்ள வாடிக்கையாளர்களின் விகிதத்தை வெளிப்படுத்த மற்றும் சந்தேகத்திற்குரிய பரிவர்த்தனைகளைப் புகாரளிப்பதற்கான வழிமுறைகள்.

FATF இன் கடைசி மதிப்பீடு 2010 இல் நடந்தது, மேலும் இந்தியாவிற்கு எதிராக ஒரு சில நாடுகளின் பரப்புரை மற்றும் அதானி நிறுவனங்கள் மீதான ஹிண்டன்பர்க் அறிக்கை ஆகியவற்றின் பின்னணியில் வரவிருக்கும் மதிப்பாய்வு முக்கியத்துவம் பெறுகிறது, இந்த விஷயத்தை நன்கு அறிந்த ஒருவர் ET இடம் கூறினார்.

FATF ஒரு சட்டத்தால் ஆதரிக்கப்படவில்லை என்றாலும், உலகளாவிய முதலீட்டாளர்கள் அதன் அவதானிப்புகளுக்கு அதிக முக்கியத்துவம் கொடுக்கின்றனர். சாம்பல் பட்டியலில் அல்லது FATF இன் அதிகரித்த கண்காணிப்பு ஆட்சியின் கீழ் தன்னைக் கண்டுபிடிக்கும் ஒரு நாடு கடினமான நாணய வரவுகளை இழக்கிறது.

இந்த மாத தொடக்கத்தில், இந்தியப் பங்குகள் மற்றும் பரிவர்த்தனை வாரியம் (செபி) நிதிச் சேவை நிறுவனங்களிடமிருந்து பல சிக்கல்களுக்குப் பதில்களைக் கோரியது: ஏற்பாடு செய்யப்பட்ட ML-எதிர்ப்பு பயிற்சித் திட்டங்களின் எண்ணிக்கை; கடந்த 2 ஆண்டுகளில் கட்டுப்பாட்டாளரால் உயர்த்தப்பட்ட வாடிக்கையாளர்களின் சதவீதம்; கிளைகள் அல்லது துணை நிறுவனங்களைக் கொண்ட நாடுகளின் அதிகார வரம்புகள் தகவல்களைப் பகிர அனுமதிக்கின்றனவா; AML தொடர்பான விஷயங்களில் இயக்குநர்கள் குழு மற்றும் மூத்த நிர்வாகத்திற்கு எவ்வளவு அடிக்கடி தெரிவிக்கப்படுகிறது; அரசியல் ரீதியாக அம்பலப்படுத்தப்பட்ட நபர்களின் கவனத்தை மேம்படுத்துதல்; மற்றும், விசாரணை மற்றும் கண்காணிப்பு நோக்கத்திற்காக உருவாக்கப்பட்ட விழிப்பூட்டல்கள், மற்றவற்றுடன்.

FATF 350 க்கும் மேற்பட்ட கேள்விகளை அரசாங்கத்திற்கு அனுப்பியதாக நம்பப்படுகிறது. இது பொதுவாக பல எதிர் கேள்விகளால் பின்பற்றப்படுகிறது.

முன்னதாக, உள்நாட்டு பிரைவேட் ஈக்விட்டி மற்றும் விசி வீடுகள் இதே போன்ற சிக்கல்கள் குறித்த விவரங்களைப் பகிர்ந்து கொள்ளுமாறு கேட்டுக் கொள்ளப்பட்டன.

“மிகவும் நம்பிக்கைக்குரிய வளர்ந்து வரும் சந்தைகளில் ஒன்றாக இந்தியா உருவாகி வருவதால், FATF உறுப்பினர் மிகவும் முக்கியமானது. ஒருவர் கூர்ந்து கவனித்தால், பணமோசடி தடுப்புச் சட்டங்கள் மற்றும் FPIகளுக்கான ஆதாயமான உரிமை விதிகளில் சமீபத்திய மாற்றங்கள், அரசாங்கம் மற்றும் செபியின் முயற்சிகளை பரிந்துரைக்கின்றன. இந்தியா ஒரு நிலையான மற்றும் வெளிப்படையான பொருளாதாரமாக இருப்பதை உறுதிசெய்கிறது” என்று சட்ட நிறுவனமான நிஷித் தேசாய் அசோசியேட்ஸில் நிதிச் சேவைகள் மற்றும் ஒழுங்குமுறை நடைமுறைகளை வழிநடத்தும் பிரகர் துவா கூறினார். கோவிட் -19 தொற்றுநோய் மற்றும் FATF இன் மதிப்பீட்டு செயல்முறையின் இடைநிறுத்தம் காரணமாக, பரஸ்பர மதிப்பீடு இந்தியா 2023 க்கு ஒத்திவைக்கப்பட்டது. ஜூன் 2013 இல், FATF அதன் பரஸ்பர மதிப்பீட்டு அறிக்கையில் கண்டறியப்பட்ட குறைபாடுகளை நிவர்த்தி செய்வதில் இந்தியா குறிப்பிடத்தக்க முன்னேற்றம் அடைந்துள்ளது என்பதை அங்கீகரித்தது மற்றும் FATF வலைத்தளத்தின்படி, வழக்கமான பின்தொடர்தல் செயல்முறையிலிருந்து நாட்டை நீக்க வேண்டும் என்று முடிவு செய்தது.

பணமோசடி தடுப்புச் சட்டம், சட்டவிரோத நடவடிக்கைகள் (தடுப்பு) சட்டம், 1967, (யுஏபிஏ) (இது 2004ல் குற்றவியல், பயங்கரவாதிகளுக்கு நிதியுதவி என திருத்தப்பட்டது) மற்றும் பி.எம்.எல்.ஏ-வில் அடுத்தடுத்து மற்றும் சமீபத்திய திருத்தங்கள் சட்டத்திற்கு பங்களித்தன. AML மற்றும் TF ஐ எதிர்த்துப் போராடுதல்.

சமீபத்திய நிதி அமைச்சக அறிவிப்பிற்குப் பிறகு, பயிற்சி பெற்ற பட்டயக் கணக்காளர், நிறுவனச் செயலர் மற்றும் சான்றளிக்கப்பட்ட மேலாண்மைக் கணக்காளர் போன்ற வல்லுநர்கள், குறிப்பிட்ட நடவடிக்கைகள் தொடர்பாக தங்கள் வாடிக்கையாளர்களின் சார்பாக நிதிப் பரிவர்த்தனைகளை மேற்கொண்டால், PMLA இன் கீழ் ‘அறிக்கையிடும் நிறுவனங்களாக’ நியமிக்கப்பட்டுள்ளனர். அசையாச் சொத்தை வாங்குவது மற்றும் விற்பது, வாடிக்கையாளர் பணத்தை நிர்வகித்தல் மற்றும் பிற செயல்பாடுகளின் சரம்.

“அறிவிக்கும் நிறுவனங்களாக, அவை வாடிக்கையாளருக்கு உரிய விடாமுயற்சி (நன்மை தரும் உரிமையை அடையாளம் காண்பது உட்பட) போன்ற கடுமையான கடமைகளுக்கு உட்பட்டவை; சந்தேகத்திற்கிடமான பரிவர்த்தனைகளின் பதிவுகளை அடையாளம் கண்டு பராமரிக்க தொழில்முறை தீர்ப்பைப் பயன்படுத்துதல்; அறிவிக்கப்பட்ட பிற பரிவர்த்தனைகளின் பதிவுகளை பராமரித்தல்; அறிக்கையிடல் தேவைகளை பூர்த்தி செய்தல்; போன்றவை. மேலும் சிவில் அல்லது கிரிமினல் நடவடிக்கைகளுக்கு ஆளாகாமல் அபராதம் விதிப்பதே அவர்கள் மீது சுமத்தப்படும் கடமைகளின் ஒரே தணிப்பு அம்சமாகும்” என்று பிஆர் பூட்டா & கோ நிறுவனத்தின் பங்குதாரர் ஹர்ஷல் பூட்டா கூறினார்.

உண்மையில், ஒரு பரந்த அறிக்கையிடல் ஆட்சியின் ஒரு பகுதியாக, கடன் வாங்கும் நிறுவனத்தின் கடன் கவரில் சரிவு ஏற்பட்டால், கடன் பத்திரங்களின் அறங்காவலர்கள் கூட அரசாங்கத்தை எச்சரிக்க வேண்டும். பல ஆண்டுகளாக பண பரிவர்த்தனைகளை ஊக்கப்படுத்துவதற்கான நடவடிக்கைகள் மற்றும் பண பரிவர்த்தனை அறிக்கைகள் மற்றும் சந்தேகத்திற்கிடமான பரிவர்த்தனை எச்சரிக்கைகளை உருவாக்க வங்கிகளை பொறுப்பாக்குதல் ஆகியவை அறிமுகப்படுத்தப்பட்டுள்ளன. ₹50,000 அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட ரொக்கப் பரிவர்த்தனைகளுக்கு பான் சமர்ப்பித்தல் கட்டாயமாக இருக்கும்போது ₹2 லட்சத்துக்கு மேல் பணப் பரிவர்த்தனைகள் தடைசெய்யப்பட்டுள்ளன.

“எஃப்ஏடிஎஃப்-க்குள் அமெரிக்காவுக்கு நிறைய செல்வாக்கு உள்ளது. ஒரு நாடு எடுக்கும் பல்வேறு நடவடிக்கைகளை உன்னிப்பாகக் கவனிக்கும்போது, ​​மதிப்பீட்டு செயல்முறை பல மாதங்களாக பரவக்கூடும். வெவ்வேறு நலன்கள் விளையாடுவதால், இந்தியா அதை உறுதிப்படுத்த வேண்டும். AML கட்டமைப்பு வலுவானது மற்றும் உறுதியானது” என்று மற்றொரு நபர் கூறினார்.